Innan du ingår avtal med en ny leverantör eller kund kontrollerar du förmodligen deras finansiella stabilitet. Men vet du om de har kopplingar till sanktionerade individer eller andra högriskaktörer? En enda riskfylld affärsrelation kan bli dyr – genom försämrat kassaflöde, böter eller skadat anseende.
För att hjälpa företag att hantera dessa risker har Coface nu integrerat efterlevnadskontroller direkt i Urba360, genom ett partnerskap med London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), Giulia Branduardi (Head of Partnerships) och Felipe Henao Brand (Head of GTM), båda från Coface Business Information, förklarar den nya funktionen och de specifika fördelar den erbjuder företag.
Varför räcker det inte med att bedöma den finansiella soliditeten?
Varför har ni valt att lägga till tjänsten Compliance Screening till Urba360?
När man utvärderar nya affärspartner är det inte längre tillräckligt att enbart titta på finansiella nyckeltal. Företag behöver också säkerställa om potentiella partners har kopplingar till sanktionerade individer eller politiskt exponerade personer (PEP). Genom att synliggöra komplexa eller dolda ägarstrukturer minskar du både regulatoriska risker och ryktesrisker – samtidigt som onboarding processen blir snabbare och besluten ryggare.
World-Check One, referensdatabasen för KYC och AML
Alex, kan du berätta lite om LSEG-lösningen World-Check One?
World-Check är en global risk- och bakgrundsdatabas som används vid screening i inom KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), bekämpning av terroristfinansiering, sanktionsregler, korruptionsbekämpning och efterlevnad av regler mot mutor. Databasen bygger på öppna källor och levererar strukturerad, kvalitetssäkrad information om individer och företag med en förhöjd riskprofil.
Den är utvecklad enligt strikta kriterier som följer internationella regelverk och används för att screena bland annat kunder, transaktioner, leverantörer, agenter, mellanhänder, fartyg och verkliga huvudmän (UBO).
Som Felipe nämnde är det affärskritiskt för företag att kunna identifiera exponering mot sanktionerade individer, politiskt utsatta personer samt aktörer som förekommer i polisutredningar eller negativ mediebevakning.
Vem är detta relevant för?
Vem kan dra nytta av dessa uppgifter?
F.H.B.:
Alla företag som bedriver internationell handel kan dra nytta av detta, men det är inte begränsat till import- och exportföretag. Företag som är verksamma lokalt kan också använda denna information för att skydda sig själva.
Som Alex nämnde gör LSEG:s strukturerade data och analyser det möjligt att identifiera lokala partners som indirekt kan påverkas av sanktioner – till exempel genom dolda eller komplexa ägarstrukturer.
Finansdirektörer, ekonomichefer, KYC/AML-analytiker och team inom inköps-, risk- och ekonomiavdelningar har alla nytta av detta. Compliance Screening tillhandahåller sanktions- och PEP-kontroller samt insikt i verkligt ägande, i kombination med Urba360:s finansiella översikt. Detta minskar både regleringsrisker och ryktesrisker. Denna information är användbar långt utanför compliance-teamet.
Allt från medelstora företag till stora koncerner, särskilt inom import och export, men även rent inhemska företag, som vill säkerställa att deras partners inte är kopplade till sanktioner eller politiskt exponerade personer – kan dra nytta av databasen?
F.H.B.: Ja, absolut. Det handlar om att minska risker och begränsa exponering.
A.T.: Felipe sammanfattar detta väl. Alla företag har leverantörer och försäljningskanaler, och båda innebär potentiella risker – vare sig det gäller ekonomisk brottslighet, regelbrott eller skador på anseendet.
Dessa data bidrar till att minska dessa utmaningar genom att möjliggöra en robust process för hantering av tredjepartsrisker.
Att genomföra en grundlig och omfattande riskbedömning innan man ingår ett partnerskap med en ny tredje part är centralt för hanteringen av både leveranskedjor och distributionsnätverk.
Det faktum att World-Check nu finns tillgängligt tillsammans med Coface stöder denna process.
Felipe, du nämnde också att detta inte bara är relevant för juridiska team eller compliance-team, utan även för inköp, leverantörshantering och kundonboarding.
F.H.B.: Ja, och detta varierar ofta beroende på företagets storlek. I mindre företag är det inte ovanligt att en person ansvarar för ekonomi, compliance och inköp.
Med ett verktyg som World-Check One kan du hantera både finansiell exponering och compliance-risk på ett och samma ställe. Säker affärspraxis är ett gemensamt ansvar.
Ett verktyg för alla bedömningar
Hur gynnar detta våra kunder, och hur kommer de att använda informationen?
F.H.B.: Den största fördelen är att kunderna använder samma åtkomst till båda plattformarna – Cofaces poäng och kreditbetyg i kombination med LSEG:s strukturerade data.
När Cofaces poäng och kreditbetyg kombineras med LSEG:s strukturerade data om sanktioner, politiskt exponerade personer och ägande får kunderna en enda, användbar översikt. Denna kan användas i specifika situationer såsom onboarding (finans, AML), leverantörsval (upphandling, risk) och betalningskontroller (finans).
Detta samarbete gör förstklassiga data tillgängliga för företag av alla storlekar – även de som traditionellt inte har fokuserat på efterlevnadskontroller. Vi gör kvalitetsdata och insikter tillgängliga för fler människor.
Tack för era bidrag. Har ni några avslutande kommentarer?
Alexander TAME: World-Check är i grunden en databas som fokuserar på risk, men vi ser det som ett verktyg som gör det möjligt för företag att bedriva sin verksamhet på ett säkert och effektivt sätt.
Det är en heltäckande lösning som underlättar snabba och säkra beslut – och hjälper företag att växa samtidigt som de följer reglerna.
Giulia BRANDUARDI: Detta är ett område i snabb utveckling, och vi lägger ständigt till mer innehåll i Urba360 till förmån för våra kunder.
Felipe HENAO BRAND: Detta är det första av flera värdefulla partnerskap. Genom att kombinera de bästa aktörerna på marknaden gör vi kvalitetsdata mer tillgängliga och förenklar samtidigt vardagen för våra kunder.
Partnerskapet mellan Coface och LSEG är ett viktigt steg framåt inom riskhantering och affärsinsikt. När World-Check One integreras i Cofaces erbjudande kommer företag av alla storlekar att få tillgång till kraftfulla verktyg som gör det enklare att välja rätt partners, minska riskerna och bedriva verksamheten med större trygghet.
Oavsett om du är ett internationellt företag eller ett växande medelstort företag ger detta samarbete dig den insikt du behöver för att skydda din verksamhet och lyckas i dagens globala ekonomi.
Med Urba360 behöver du inte använda flera verktyg eller växla mellan olika plattformar. Finansiell analys, kreditbetyg och efterlevnadskontroller finns på ett och samma ställe. Detta sparar tid, minskar riskerna och leder till bättre beslut.
Kontakta oss för en demo idag!
