#Expertråd

Växande hot: Identitetsbedrägerier i näringslivet

Identitetsstöld drabbar inte bara privatpersoner - det är också en växande risk på B2B-marknaden. Bedragare utger sig för att vara etablerade företag för att beställa varor och tjänster utan att betala. Få insikt i hur bedrägeriet går till, vilka varningssignaler du bör vara uppmärksam på och vilka åtgärder som kan skydda ditt företag från ekonomisk förlust.

Identitetsbedrägerier är en växande utmaning i B2B-världen. Dess omfattning och förmåga att ständigt ändra form innebär att organisationer måste vara proaktiva för att skydda både tillgångar och anseende.

När någon annans företagsidentitet eller kontaktuppgifter används för olaglig verksamhet utgör det en betydande operativ risk för andra aktörer i branschen.

Hur bedrägeriet går till

Bedragare utger sig för att representera ett legitimt företag - helst med ett gott rykte och en stabil betalningshistorik - för att beställa varor och tjänster. En typisk bedrägeriprocess ser ut så här:

  • En order skickas från vad som ser ut att vara ett välkänt företag (t.ex. i Storbritannien)
  • En annan leveransplats än köparens företagsadress har avtalats (t.ex. i Frankrike)
  • Varorna levereras till den överenskomna platsen
  • Ingen betalning har mottagits
  • Det visar sig att företagets namn har missbrukats

Var uppmärksam

Bedragare är ofta välorganiserade. De sätter upp egna telefonlinjer, falska e-postadresser, förfalskar orderblanketter och köper företagscertifikat och konton för att framstå som legitima. Syftet är att öppna ett inköpskonto hos en leverantör.

Därför bör du vara extra uppmärksam när du får en beställning - särskilt från nya kunder i utlandet. Det finns oftast information tillgänglig som avslöjar att det rör sig om ett bedrägeriförsök.

Checklista för att upptäcka bedrägerier

  • När inköps- eller försäljningsavdelningen tar emot en order ska följande kontroller utföras:
  • Jämför logotypen och telefonnumret på beställningen med företagets officiella webbplats
  • Kontrollera e-postformatet - det bör vara enhetligt inom hela företaget. Ovanliga adresser bör väcka misstankar (t.ex. david_smith@company.fr →  smith_david@companygroup.eu)
  • Kontrollera leveransadressen - stämmer den överens med företagets faktiska platser? Bedragare beställer ofta leverans till en annan adress, vanligtvis en hyrd lagerlokal
  • Var skeptisk till mobilnummer som anges i beställningen - det kan vara bedragarens eget nummer
  • Kontrollera om företaget faktiskt har en verksamhet, ett dotterbolag eller ett projekt i det land som varorna ska levereras till
  • Kontrollera om det finns stavfel och ovanligt språk i orderformuläret
  • Bedöma om köparens aktivitet är relevant för dina produkter eller tjänster
  • Kontrollera om det erbjudna priset och betalningsvillkoren är mycket förmånligare jämfört med vad som är brukligt på marknaden - det kan tyda på att köparen inte har för avsikt att göra upp.

När du är osäker - lyft luren

Vid osäkerhet om en order, ändring av bankuppgifter eller annan ovanlig begäran: ring kunden direkt. Använd telefonnumret från webbplatsen eller annan offentlig källa och be att få bli kopplad till den person som har beställt ordern och få en bekräftelse på ordern från denne. Se också till att din ekonomiavdelning är medveten om riskerna med och vikten av att verifiera sådana förfrågningar.

Kom ihåg: Nätfiske och falska bankkonton är fortfarande vanligt förekommande. Se alltid till att verifiera påstådda ändringar i adress- eller betalningsinformation med din leverantör.

 

Upptäck våra lösningar